Η πολιτική AML και η επαλήθευσή σας

Στο Greenluck Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao (OGL/2024/1129/0348) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε βάσει της άδειας της Curaçao με αριθμό OGL/2024/1129/0348 και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που απορρέουν από αυτή. Έχουμε ορίσει αρμόδιο υπάλληλο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά τη λειτουργία του προγράμματος AML.

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο: κάθε λογαριασμός αξιολογείται με κριτήρια όπως όγκος συναλλαγών, τρόποι πληρωμής και γεωγραφία. Όταν κάτι δεν μας πείθει, το ελέγχουμε, όσο μικρή κι αν είναι η συναλλαγή. Σε περίπτωση υποψίας υποχρεούμαστε να αναφέρουμε στις αρχές και να μην σας ενημερώσουμε γι' αυτό.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν γίνεται όλες μαζί. Τηρείτε τα ακόλουθα στάδια:

Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και αριθμού κινητού, δήλωση ηλικίας άνω των 18 και χώρας κατοικίας.
Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής, χωρίς εξαιρέσεις.
Σε όρια και κατώφλια: ελέγχουμε ξανά τον λογαριασμό σας όταν οι αθροιστικές αναλήψεις πλησιάσουν το ημερήσιο όριο των 5.000 EUR ή το μηνιαίο των 20.000 EUR.
Οποιαδήποτε στιγμή: αν διαπιστώσουμε ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, μπορούμε να ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα.

Έγγραφα που δεχόμαστε

Δεχόμαστε ελληνικά ταξιδονομικά έγγραφα και έγγραφα άλλων χωρών εφόσον είναι έγκυρα και αναγνώσιμα.

Ταυτότητα ή διαβατήριο (και οι δύο όψεις, σε ισχύ).
Λογαριασμό ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση με τη διεύθυνσή σας, εκδομένο τους τελευταίους 3 μήνες.
Φωτογραφία καρτών Visa/Mastercard (με κρυμμένον τον κωδικό CVV και τα μεσαία ψηφία) ή screenshot λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού που δείχνει το ονοματεπώνυμό σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται από το προφίλ σας, στο τμήμα «Επαλήθευση», σε πέντε βήματα:

Τα έγγραφά τα ελέγχουμε χειροκίνητα από το τμήμα συμμόρφωσης. Η ταυτότητα και η διεύθυνση ολοκληρώνονται συνήθως εντός 24 ωρών, το πολύ όμως σε 3 εργάσιμες ημέρες. Σας ενημερώνουμε με email είτε για έγκριση είτε για το τι λείπει.

Ανεβάζετε τα έγγραφα σε PDF, JPG ή PNG, μέγιστο 10 MB το καθένα.
Ο θολωτός έλεγχος ταυτότητας συγκρίνει το έγγραφο με μια selfie σε πραγματικό χρόνο.
Ελέγχουμε τη διεύθυνση με τον λογαριασμό παρόχου.
Επιβεβαιώνουμε την ιδιοκτησία της μεθόδου κατάθεσης.
Λαμβάνετε τελική ειδοποίηση έγκρισης στο email σας.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης TLS και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Η πηγή κεφαλαίων (Source of Funds) είναι ξεχωριστή από την ταυτότητα: αποδεικνύει από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν αθροιστικά τα 10.000 EUR εντός 12 μηνών, ή νωρίτερα αν το μοτίβο των συναλλαγών σας είναι ασυνήθιστο για το προφίλ σας.

Αποδεκτά στοιχεία είναι μισθολόγια, φορολογικές εγκρίσεις, τραπεζικές καταστάσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς, ή απόδειξη πώλησης κρυπτονομισμάτων. Δεν κρίνουμε το εισόδημά σας, επαληθεύουμε μόνο τη νόμιμη προέλευσή του. Η υποβολή δεν μπλοκάρει τον λογαριασμό σας, μπορεί όμως να καθυστερήσει την εκκρεμή ανάληψη μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο και από περιοδικό χειροκίνητο έλεγχο. Ελέγχουμε ασυνήθιστα ποσά, γρήγορες διαδοχικές καταθέσεις και αναλήψεις, χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό και συναλλαγές με κρυπτονομίσματα άνω των 1.000 EUR.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται στην ίδια μέθοδο με την κατάθεση, εφόσον η μέθοδος το υποστηρίζει. Αν καταθέσατε με Paysafecard ή Apple Pay, η επιστροφή γίνεται σε τραπεζικό λογαριασμό ή εναλλακτική μέθοδο που σας ανήκει.

Όρια αναλήψεων: ελάχιστο 20 EUR, μέγιστο 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Ηλικιακό όριο ημερησίου αυξάνεται στα πλατώματα VIP Gold έως Diamond. Οι ηλεκτρονικές τσέπες και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται σε 0 έως 24 ώρες, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν χρεώνουμε δικά μας τέλη, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις του παρόχου πληρωμών.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε ανάληψη, αυτό ισχύει για κάθε λογαριασμό. Αν τα έγγραφα δεν ληφθούν εντός 14 ημερών από το αίτημα, μπορούμε να παγώσουμε τις αναλήψεις και να περιορίσουμε τις καταθέσεις μέχρι την επίλυση.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν (ασαφή φωτογραφία, ληγμένο έγγραφο, ασυμφωνία ονόματος), σας ενημερώνουμε για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα νέας υποβολής χωρίς όριο προσπαθειών. Σε περίπτωση υποψίας απάτης ή ψευδών στοιχείων, αναστέλλουμε τον λογαριασμό και το υπόλοιπό σας επιστρέφεται με ασφαλή μέθοδο στην proven πληρωμική οδό, αφού επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας. Κάθε απόφαση μπορεί να αμφισβητηθεί στο [email protected], με απάντηση εντός 7 εργάσιμων ημερών.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο λόγος είναι απλός: αν μια αρχή ζητήσει στοιχεία για έλεγχο, πρέπει να μπορούμε να τα προσφέρουμε πλήρη και αναλυτικά.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια από τους διακομιστές μας. Αν θέλετε αντίγραφο των στοιχείων σας πριν το κλείσιμο του λογαριασμού, το παρέχουμε δωρεάν εντός 30 ημερών βάσει των δικαιωμάτων σας ως παίκτη.

Συχνές ερωτήσεις

Χρειάζεται να επαληθευτώ πριν κάνω την πρώτη κατάθεση;

Όχι. Η εγγραφή απαιτεί μόνο email, κινητό και δήλωση ηλικίας. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν την πρώτη ανάληψη ή όταν τα όρια συναλλαγών το επιβάλουν.

Πόσες ημέρες κρατά η επαλήθευση;

Συνήθως έως 24 ώρες, το πολύ 3 εργάσιμες ημέρες. Λαμβάνετε ενημέρωση με email τόσο για έγκριση όσο και για τυχόν ελλείψεις.

Μπορώ να αναλάβω σε διαφορετική μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Όχι, εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου. Εξαίρεση αποτελούν οι προπληρωμένες μέθοδοι όπως το Paysafecard, όπου η επιστροφή γίνεται σε τραπεζικό λογαριασμό που σας ανήκει.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα KYC;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και εντός 14 ημερών μπορούμε να παγώσουμε τον λογαριασμό. Ο λογαριασμός επανέρχεται αμέσως μετά την έγκριση των εγγράφων.

Τα έγγραφά μου είναι ασφαλή;

Ναι. Μεταφέρονται με κρυπτογράφηση TLS, αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και προσβάλλονται μόνο από το προσωπικό συμμόρφωσης. Διαγράφονται 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας.